主营业务

结算业务

开立账户银企直联

业务介绍:成员单位可在招商局财务公司开立一般存款账户、专用存款账户、临时存款账户。 招商局财务公司目前支持四个币种:人民币、美元、欧元、港币、日元

服务优势:

  • 开销户、变更业务,手续便捷高效
  • 平台统一监控,能够保障资金安全
  • 账户体系科学,管理功能完备

业务介绍:通过多门户的银企直联渠道,为境内各成员单位提供综合的资金管理和监控平台,帮助实现信息流、资金流的汇集。

目前支持合作机构:

服务优势:

  • 无需登录外部银行网银,即可查看外部银行账户情况;
  • 二级单位可及时了解和管控下属公司资金使用情况。

转账对外支付批量付款业务代理收款

业务介绍: 成员单位自身招商局财务公司账户之间或不同成员单位招商局财务公司账户之间的转账付款功能,支持批量转账

业务介绍:

  • 招商局财务公司实行代理实名支付,即成员单位可通过招商局财务公司活期账户直接办理对外实名支付,支持批量付款。
  • 新资金管理系统支持自主支付,成员单位可通过已直联外部账户进行付款,无需招商局财务公司柜台处理。
  • 可与成员单位EAS系统实现财企直连支付。

业务介绍: 成员单位可使用批量付款业务进行批量支付。

服务优势:

  • 操作简便,减轻成员单位工作量,降低人力及时间成本,促进业务效率提升;
  • 避免人工操作失误,无需手工单笔处理付款,有效防范人工操作失误带来的风险。

业务介绍:付款人将款项直接汇入成员单位招商局财务公司账户,招商局财务公司通过自动或人工识别后记入收款成员单位账户;能够及时反映成员单位资金入账情况,节省了成员单位银行账户收款再归集至招商局财务公司账户的操作和账务处理工作。

资金缴存资金归集资金回拨资金下拨

业务介绍: 成员单位用户可以通过资金管理系统将本单位在银行账户的资金划转至其在招商局财务公司开立的账户,银行账户与招商局财务公司账户需先开通银企直联,交易由成员单位主动发起。

业务介绍:

  • 以多家银企直联为渠道,将成员单位在银行账户资金按照约定归集策略,划转至其在招商局财务公司开立的结算账户。
  • 成员单位可与招商局财务公司沟通,由招商局财务公司定制化设置归集方案。

服务优势:

  • 减少资金占压,加速资金周转效率;
  • 归集策略灵活,可实现实时、定时、主动归集、临时归集、限额、零余额等多种归集方式。

业务介绍:

  • 成员单位用户可以通过资金管理系统将本单位在招商局财务公司账户的资金划转至其银行账户。
  • 银行账户需已与招商局财务公司账户完成银企直联。
  • 招商局财务公司系统支持预约日期进行资金回拨,提高成员单位资金安排灵活性。

业务介绍:对于已归集至招商局财务公司的资金,成员单位可利用招商局财务公司 “资金池”功能 ,实现对下属公司的资金集中管理。

  • 总部可按照一定频率统一上收入池企业账户资金头寸,并集中到总部“ 资金池 ”主账户;
  • 总部以其统一向招商局财务公司申请获得的授信额度为保证,约定入池企业的日间透支额度;
  • 在约定的透支额度内,若日间入池企业账户余额不足,可以账户透支的方式自主对外付款;总部于日终补足各入池企业透支金额,若不于日终补足,系统将会按照贷款利率自动计息。

业务特点:

  • 依托招商局财务公司资金管理系统资金池模块,满足成员单位对其下属公司的资金管理需求;
  • 资金池母账户建立资金池,将池内公司账户的资金资金统筹管理;
  • 支持法人透支业务,允许下属公司账户日间透支,日终补足。

服务优势:

  • 集合资金,获得规模效益,提高资金使用效率;
  • 实现上级公司对下属公司的资金集中管理,防范资金风险;
  • 操作便捷,灵活性强。

代客即期结售汇业务

业务介绍: 代客即期结售汇是指招商局财务公司根据成员单位的结售汇指令,为成员单位办理的人民币和外币之间兑换的业务。招商局财务公司获国家外汇管理局、中国外汇交易中心批准,可作为银行间外汇市场会员在银行间外汇交易市场从事即期外汇交易。招商局财务公司参与银行间外汇交易,为成员单位提供更为优惠的结售汇价格。

结汇: 外币换成人民币;

售汇: 人民币换成外币。(对客户来讲叫购汇,对招商局财务公司/银行来讲叫售汇)

业务优势:

价格优惠手续简便询/报价服务

招商局财务公司是外汇交易中心会员,可以在市场上直接进行即期结售汇交易,交易员在公司授权范围内给予客户汇价,不收取其他费用。