公司通过跨国公司跨境资金集中运营业务（也称跨境外汇资金池）为集团内成员单位解决了资金困难等跨境业务难题。为了使大家更好地了解跨境外汇资金池业务，我们将分期推出政策及业务分享，本期主要介绍相关政策及公司跨境外汇资金池业务情况。
跨境外汇资金池政策：
公司遵照《跨国公司本外币跨境资金集中运营管理规定（试点）》（京汇〔2023〕25号）办理跨境资金池业务。京汇〔2023〕25号对入池范围、备案流程、运营自由度、国内主账户收支范围、资本项下资金使用等方面政策均有优化。
1.准入条件：
本规定所称跨国公司是以资本联结为纽带，由母公司、子公司及其他成员单位或机构共同组成的联合体，入池企业还需满足以下条件：
不属于金融机构、地方政府融资平台、房地产企业、融资担保公司、小额贷款公司、典当行、融资租赁公司、商业保理公司、地方资产管理公司、无实体经营公司；
近两年无重大外汇违法违规行为（成立不满两年的企业，自成立之日起无重大外汇违规行为）；
贸易外汇收支名录内企业，货物贸易分类结果应为A类。
2.核心亮点：
跨境外汇资金池可为企业解决资金短缺、借款成本高、ODI/FDI备案时间紧、额度小等困难，核心亮点如下：
跨境通道：境内外资金打通使用，资金池内企业在额度范围内自由调剂；
额度共享：资金池外债、境外放款额度共享；
集中收付：可办理境内企业经常项下集中收付汇。
公司跨境外汇资金池业务情况：
公司跨境外汇资金池企业覆盖较广，业务渠道灵活。目前备案境内外成员单位100余家，覆盖9家二级公司；合作银行为工行、中行等6家外汇业务经验丰富的银行。为集团成员单位办理了境内外资金归集、外债、境外放款及经常项下集中收付汇等业务，实现了购付汇、收结汇一体化办理模式。业务经验较为丰富，在支持集团降本增效、协助成员单位纾困解难方面发挥了一定作用。我们跨境外汇资金池主要业务场景如下：
境外企业存款：境外企业资金归集至公司，提升资金集中度；
借入外债：境内企业从境外企业借入资金在境内使用；
境外放款：境外企业从境内企业借入资金在境外使用；
集中收付汇：集中为境内企业办理经常项下收付汇；
境内资金归集：境内企业资本金、资产变现账户资金归集，提升资金集中度，获得优惠的结汇汇率。
如有相关业务需求，欢迎与我们联系，联系电话：010-52296348。本期课堂到此结束啦，后续我们将会推出每个业务场景的具体介绍和案例分享，下期再见！
